България е Извадена от Сивия Списък на FATF след Три Години Засилено Наблюдение

България вече не е в сивия списък на Специалната група за финансови действия (FATF) – международния орган, който определя стандартите срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма. Решението е взето на пленарното заседание на FATF в Париж на 30 октомври 2026 г., а организацията публикува промяната същия ден.

В изявлението си FATF приветства значителния напредък на България и посочва, че страната е изпълнила ангажиментите от плана за действие, договорен след слабостите, установени през октомври 2023 г. Сред изпълнените стъпки са приемането на план за действие по националната стратегия срещу изпирането на пари, надзор на база риска върху операторите на пощенски парични преводи, обменните бюра и агентите на недвижими имоти, контрол при навлизането на пазара на доставчиците на услуги с виртуални активи, точни данни за действителните собственици в регистъра и автоматизирана система за приоритизиране на докладите за съмнителни операции.

FATF отчита също по-добри разследвания и наказателни преследвания за изпиране на пари, свързано с корупция на високо ниво и организирана престъпност, конфискацията като цел на политиката и паралелни финансови разследвания по делата за тероризъм. Според организацията България трябва да продължи работата си с MONEYVAL, наблюдаващия орган на Съвета на Европа, за да запази постигнатото.

Министър-председателят Румен Радев обяви решението в обръщение към гражданите, след като е бил уведомен от министъра на правосъдието Николай Найденов, съобщи БТА. Радев заяви, че излизането от списъка е било основен приоритет в програмата на правителството. По думите му промяната ще донесе по-голямо доверие към страната, повече инвестиции и работни места, по-добра защита срещу онлайн и телефонни измами и по-малка сива икономика. Той добави, че плащанията към и от други държави ще станат по-бързи и по-лесни.

България беше включена в списъка през октомври 2023 г. През юни 2026 г. FATF даде предварително зелена светлина за изваждането ѝ, като оставаше едно посещение на място, за да се потвърди трайността на реформите, съобщи тогава Министерството на правосъдието.

За компаниите практическият ефект е главно в банкирането. Присъствието в сивия списък обикновено кара чуждестранните банки и платежните доставчици да прилагат засилени проверки на операциите със съответната държава. Изваждането не премахва комплексната проверка на клиентите, но отпада едно формално основание за допълнителен контрол. На октомврийското пленарно заседание от списъка са извадени България, Кот д'Ивоар, Демократична република Конго и Монако, съобщи FATF.