Bulgarien nach drei Jahren verstärkter Überwachung von der grauen Liste der FATF gestrichen

Bulgarien steht nicht mehr auf der grauen Liste der Financial Action Task Force (FATF), des internationalen Gremiums, das Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung festlegt. Die Entscheidung fiel bei der Plenarsitzung der FATF in Paris am 30. Oktober 2026; die Organisation veröffentlichte die Änderung noch am selben Tag.

In ihrer Erklärung begrüßte die FATF die erheblichen Fortschritte Bulgariens und erklärte, das Land habe die Verpflichtungen aus dem Aktionsplan erfüllt, der nach den im Oktober 2023 festgestellten Mängeln vereinbart worden war. Zu den abgeschlossenen Schritten gehören die Annahme eines Aktionsplans zur nationalen Strategie gegen Geldwäsche, eine risikobasierte Aufsicht über Postgeldbetreiber, Wechselstuben und Immobilienmakler, Marktzugangskontrollen für Anbieter von Dienstleistungen mit virtuellen Vermögenswerten, genaue Angaben zu wirtschaftlichen Eigentümern im Register sowie ein automatisiertes System zur Priorisierung von Verdachtsmeldungen.

Die FATF verwies zudem auf bessere Ermittlungen und Strafverfolgung bei Geldwäsche im Zusammenhang mit Korruption auf hoher Ebene und organisierter Kriminalität, auf Einziehung als politisches Ziel und auf parallele Finanzermittlungen in Terrorismusfällen. Bulgarien solle weiter mit MONEYVAL, dem Überwachungsgremium des Europarats, zusammenarbeiten, um die Verbesserungen zu sichern.

Ministerpräsident Rumen Radev gab die Entscheidung in einer Ansprache an die Bürger bekannt, nachdem ihn Justizminister Nikolay Naydenov informiert hatte, berichtete BTA. Radev sagte, der Austritt aus der Liste sei eine zentrale Priorität im Regierungsprogramm gewesen. Nach seiner Auffassung bringt die Änderung mehr Vertrauen in das Land, mehr Investitionen und Arbeitsplätze, besseren Schutz vor Online- und Telefonbetrug sowie eine kleinere Schattenwirtschaft. Zahlungen in andere Länder und aus anderen Ländern würden schneller und einfacher, fügte er hinzu.

Bulgarien war im Oktober 2023 auf die Liste gesetzt worden. Im Juni 2026 gab die FATF vorläufig grünes Licht für die Streichung; offen blieb ein Besuch vor Ort, um die Dauerhaftigkeit der Reformen zu bestätigen, wie das Justizministerium damals mitteilte.

Für Unternehmen zeigt sich die praktische Wirkung vor allem im Bankgeschäft. Ein Platz auf der grauen Liste führt in der Regel dazu, dass ausländische Banken und Zahlungsdienstleister Transaktionen mit dem betreffenden Land verstärkt prüfen. Die Streichung beendet die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden nicht, beseitigt aber einen formalen Grund für zusätzliche Kontrollen. Bei der Plenarsitzung im Oktober wurden Bulgarien, Côte d'Ivoire, die Demokratische Republik Kongo und Monaco von der Liste gestrichen, teilte die FATF mit.